北京商报讯（记者 刘双霞）互联网金融行业正处于整治阶段，平台的风险把控显得尤为重要，在此背景下，相关风控配套举措也不断推出。3月8日，广州互联网金融协会官网发布一份《首席风控官制度》的函件，该函件内容显示，广州互联网金融协会要求互联网金融企业从3月7日起，试行首席风控官制度，有效期三年。

　　根据制度内容，首席风控官岗位是按照借贷余额标准来分级设立风险控制部门和首席风控官。具体为：借贷余额小于1亿元，设立风险控制部门及负责人；借贷余额大于1亿元，则设立首席风控官。在任职资格方面，担任首席风控官的人，应参加有关风险管理等培训，并取得律师资格、注册会计师资格、首席风控官资格等有助于风控工作的相关资格。

　   同时，《制度》还明确规定，首席风险官由互金企业董事会聘用，对董事会负责，未设董事会的企业，首席风险官由股东会聘用，对股东会负责。

　　“首席风险官制度是互联网金融企业建设内部控制制度的重要组成部分，以降低企业内部道德风险与业务风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失。”广州互联网金融协会会长、广州e贷总裁方颂在接受21世纪经济报道记者采访时表示，

　　方颂认为：目前互金已进入整改验收与备案阶段，但是备案只是平台从事网贷业务的入场券而已，在穿透式监管趋势下，网贷平台都将面临合规与创新并重的发展之路。这一制度对股东，机构自身管理及行业来说都是有益的。以往互金平台对风控负责人的定位，更多集中在对业务逾期及坏账风险的把控上，而《首席风险官制度》对平台首席风险官的定位，除了业务风险的把控外，还需对平台在日常经营、业务开拓、产品开发等方面的合规风险与政策风险进行把控。

　　据了解，首席风控官的职责有七个方面：一、负责搭建，维护并运行公司风险体系；拟订风险管理流程和风险管理制度，设计风险管理岗位的工作指引和运作流程等； 二、负责对业务部门工作合规性的检查与管理，监控各类业务风险，制定防范措施；三、负责组织项目评审会，对项目的风险性给出指导性意见，监控各环节审批的风险，并提供可能的风险控制措施； 四、负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告，并建立企业风险数据库和跟踪档案；五、协助出具并按规定披露年度财务审计报告、经营合规重点环节审计结果、年度合规性审查报告，针对公司即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响， 提供解决方案； 六、对平台整个运营风险进行把控，风险监控及预警； 七、组织董事、监事和高级管理人员培训和督促遵守法律、法规、规章、规范性文件以及《制度》、其他相关规定及公司章程，切实履行其所作出的承诺，在知悉公司作出或者可能作出违反有关规定的决议时，应当予以提醒和制止。

　　对于首席风险官的相关要求，应参加有关风险管理等培训，取得律师资格、注册会计师资格、首席风险官资格等有助于风控工作的相关资格。同时，首席风险官也应当具备履行职责所必需的金融、法律、财务等专业知识，具有良好的职业道德。

　　此外，协会根据首席风险官报备情况，依实际审查首席风险官任职资格，将颁发《首席风险官证书》。每位首席风险官任期为三年，如在任期内发生违法违纪或怠于履行职责的情况，经核实，予以除名，收回证书并予以公告，并纳入“广州市首席风险官黑名单”。

　　事实上，网贷等互联网金融细分领域的风险正不断暴露。网贷之家数据显示，截至2月底，累计停业及问题网贷平台达到4164家，问题平台历史累计涉及的投资人数约为59.5万人，占总投资人数的比例约为3.6%。北京商报记者注意到，去年10月，广州互联网金融协会就曾发布“关于《广州互联网金融协会首席风控官制度》公开征求意见的通知”。网贷之家研究院院长于百程认为，作为行业自律组织，广州互金协会制定的首席风控官制度，是提升平台风险管理能力、合规水平的一项有益尝试。

　　有分析人士认为，互金协会只是行业自律组织，在推广方面缺乏行政效力。不过，北京商报记者注意到，在去年8月召开的广州市金融风险防控工作会议上，广州市金融工作局局长邱亿通也曾提到，将推广实施首席风控官制度。邱亿通表示，金融局在积极酝酿探索在大型国企、重要商业区域等设立、推行首席风控官制度，选拔、委派有丰富金融从业经验的专业人员行使金融风险防控职能，通过首席风控官的监管指挥，搭建风险控制内部机构，完善日常风控体系等措施，确保在重大企业、重要领域不发生系统性金融风险。