可转债

（一）产品简介
　　可转换债券，简称可转债，是债券的一种，它可以转换为债券发行公司的股票，其转换比率一般会在发行时确定。相关金融机构或投资公司作为债券承销人，发起债券产品，在齐鲁股权交易中心进行备案和转让，担保公司为发行人提供担保，发行人用股权做反担保，通过投资人购买债券产品实现资金募集。该债券产品时限设为1+1或1+2，债券发行满一年后，投资人可以自行选择继续持有该债权或转为股权，也可以按照当初约定条款自动转为股权。
（二）产品优势
　　1、可转换债券的利率一般比不可转换的要低，可以使发行企业用较低的利率筹集资金；
　　2、对债券持有人比较有利，使其既有固定的利息收入，又可以享有在把公司债券转换成普通股票的权利。一定程度上，有利于债券的资金募集。
（三）适用对象
　　省内所有的非上市股份有限公司和有限责任公司。
（四）申请条件
　　主营业务相对稳定，资信良好，发债额度不高于企业净资产的50%，近三个会计年度连续盈利,且最近三个会计年度的平均净利润足以支付债券的一年的利息，发债后的资产负债率不高75%等（根据企业具体情况，条件适当提高或降低）。
（五）办理流程
　　1、企业提出发债意向；
　　2、中介机构尽职调查;
　　3、与中介机构讨论确定发行方案，签署相关协议；
　　4、提交相关备案材料；
　　5、齐鲁股权交易中心进行完备性审核；
　　6、备案，发行；
　　7、募集资金到位。